Información para la apertura de cuentas empresariales
Lea esta información antes de abrir una cuenta empresarial
Ya sea que pertenezca a una empresa nueva o a una compañía ya establecida, First American Bank invierte en su plan de negocio.
Una regulación federal optimiza el proceso
Su relación comercial es importante para First American Bank. Por ello, nuestro objetivo es hacer que el proceso de apertura de una cuenta para empresas sea lo más eficiente posible. Cuando se abre una cuenta empresarial, First American Bank debe garantizar el cumplimiento de la Norma Federal de Propiedad Efectiva (la “Norma”), cuyo objetivo es ayudar al gobierno a combatir los delitos financieros y las amenazas a la seguridad nacional.
Según la Norma, CADA vez que un cliente abre una cuenta nueva (para depósito, certificado de depósito [CD], préstamo, inversión o caja de seguridad) y ese cliente es una entidad legal, debemos pedir a la persona que abrirá la cuenta información identificatoria (nombre, domicilio, fecha de nacimiento y número de Seguridad Social para los ciudadanos de EE. UU. o número de pasaporte en el caso de extranjeros) y una fotocopia de la identificación con foto de los propietarios efectivos de las entidades legales, a saber:
- de UNA persona con control gerencial significativo sobre la entidad legal; y
- de corresponder, de CADA persona que posea el 25 % o más de la entidad legal.
La persona que abre la cuenta en nombre de la entidad legal también deberá certificar que la información provista es verdadera y correcta según le consta.
Para evitar demoras innecesarias, recomendamos obtener la información mencionada para cada propietario efectivo antes de la apertura de una cuenta empresarial. Si su empresa abre cuentas nuevas con frecuencia, mantenga la información del propietario efectivo disponible para presentarla CADA vez que abra una cuenta.
En el vínculo debajo, encontrará una Guía para Clientes sobre Propiedad Efectiva con más detalles sobre la Norma, una lista de determinadas entidades legales que están excluidas de la Norma y un formulario para recopilar información sobre los propietarios efectivos, que será de utilidad para obtener la información que necesita de los propietarios.
Guía para Clientes sobre Propiedad Efectiva
Si tiene alguna pregunta, comuníquese con su gerente de Relaciones o con el Servicio de atención al cliente al (847) 952-3700.
