Prevención del fraude empresarial
Proteja sus finanzas con las mejores soluciones de prevención de fraude
Calculadoras empresariales
Tener mejor información lleva a tomar mejores decisiones
Mueva los problemas de seguridad al principio de su lista de prioridades
Desde los cheques físicos hasta los comunicados electrónicos, las empresas son vulnerables al fraude, robo y otras prácticas maliciosas que ponen los fondos en riesgo. First American Bank ofrece un abanico integral de productos Positive Pay destinados a mantener sus cuentas seguras, lo que maximiza su capacidad para centrarse en la gestión de la empresa al mismo tiempo que brinda tranquilidad.
Positive Pay de First American Bank es un conjunto de soluciones para la detección temprana de pagos de cheques y transacciones de ACH (Automatic Clearing House, cámara de compensación automatizada) no autorizados. Positive Pay le permite gestionar listas de partidas de pago aceptables, revisar imágenes de las partidas que se presentaron para el pago y tomar decisiones de pagos o devolución en línea. Con nuestro abanico de opciones, puede elegir el nivel de protección que mejor se ajuste a sus necesidades:
- Positive Pay ayuda a prevenir el fraude con cheques. Basta con enviarnos el registro de cheques cada vez que emita uno o ingresarlos de forma manual al sistema. Compararemos el registro con los cheques presentados para el pago a fin de identificar discrepancias o cheques sospechosos. Revise las imágenes del frente y del dorso de estos cheques para tomar decisiones de pago o devolución en línea.
- Positive Pay con Payee Match añade otro nivel de seguridad, ya que permite verificar los nombres del beneficiario. Envíenos la información del beneficiario en el registro de emisión de cheques y también verificaremos los nombres del beneficiario para detectar discrepancias. Revise las imágenes del frente y del dorso de estos cheques para tomar decisiones de pago o devolución en línea.
- Reverse Positive Pay es una alternativa a Positive Pay para las compañías que no pueden o eligen no enviar información de la emisión de cheques al banco. Mire las imágenes de los cheques en línea del día hábil anterior y determine si alguno debe devolverse.
- Positive Pay por ACH ayuda a prevenir las transacciones electrónicas no autorizadas y a gestionar el inventario de transacciones aceptables. Ofrece la flexibilidad de usar sus propios filtros de ACH para aceptar o rechazar partidas y gestionar el riesgo de forma más precisa. Añada, edite o elimine filtros en cualquier momento según sus necesidades.
Concientización sobre la seguridad de pago
- Nunca acepte NINGÚN cambio de las instrucciones de pago o depósito directo que haya recibido por correo electrónico o fax.
- FTC.gov es un gran recurso que tiene información sobre las últimas estafas e información preventiva.
- Siempre haga un control doble cuando procesa las entradas de pagos: una persona debe iniciar la entrada y una segunda persona debe aprobarla.
- Vigile los informes de auditoría disponibles en Ca$hTrac para identificar cualquier actividad no autorizada de Pagos por transferencia bancaria o Pagos por ACH.
- Concilie sus cuentas a diario para identificar cualquier actividad no autorizada.
- Indique al personal que no divulgue las credenciales. Considere bloquear el acceso a los sitios de intercambio de archivos, redes sociales y correo electrónico personal, a menos que se usen para las actividades de la empresa.
- La mejor forma de proteger su empresa contra las transacciones empresariales fraudulentas en línea es usar una PC dedicada exclusivamente a otras actividades en línea. Otra opción es restringir las búsquedas web, los correos electrónicos y las redes sociales personales en cualquier computadora que se use para las actividades de banca en línea.
- Si no reconoce al emisor del correo electrónico o tiene dudas sobre su autenticidad, no responda y elimínelo de inmediato.
- Nunca haga clic en una URL de un correo electrónico. En cambio, ingrese la URL usted mismo. No abra archivos adjuntos ni les haga clic, especialmente si el correo menciona un problema urgente o el archivo adjunto termina en “.exe”.
- Para obtener más información, consulte Prácticas recomendadas de seguridad y Descripción general de la concientización sobre seguridad.
- Divida las funciones para que la tarea de iniciar y registrar la actividad de los cheques no recaiga en una sola persona. Una parte independiente del proceso de firmar cheques y conciliar las cuentas debe efectuar auditorías periódicas.
- Mantenga actualizadas las autorizaciones. Avise al banco de inmediato para que quite todas las autorizaciones a los empleados que se desvinculan de la empresa. Compruebe que la eliminación del acceso a todos los servicios sea una parte del proceso de desvinculación del personal.
- Denuncie de inmediato todas las entradas fraudulentas o no autorizadas. Puede usar Ca$hTrac para supervisar los saldos de cuenta las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
- Establezca las alertas de la cuenta en Ca$hTrac para que facilitar el control de la actividad en su cuenta.
First American Bank es un banco de servicio integral que tiene ubicaciones en Illinois, Wisconsin y Florida.
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