Servicios fiduciarios

Nuestros servicios van desde gestión de riesgos fiduciarios hasta menús de inversión

Ofrecer beneficios de jubilación a los empleados viene con toda una gama de responsabilidades. En First American Bank ofrecemos la orientación fiduciaria que necesita, ya que lo ayudamos a desarrollar e implementar políticas y procedimientos prudentes para manejar esas responsabilidades

Administración fiduciaria

• Si lo desea, First American Bank será designado como el fideicomisario de su plan. First American Bank, en tal calidad, está autorizado a emplear todos los poderes y ejecutar todas las obligaciones que se establecen en el Plan o Contrato de Fideicomiso independiente.
• Incluye todas las funciones asociadas a los poderes de inversión discrecionales, deberes de inversión y administración fiduciaria.

Servicios de asesoría de inversión

• Nuestra gama completa de servicios de Planes de Jubilación Calificados incluye consultoría y asesoría de inversión, asistencia fiduciaria, supervisión de proveedores, definición de referencias de las tarifas, consultoría de diseño del plan y formación de los participantes.
• Nuestros profesionales de Planes de Jubilación, consultores y asesores de inversión ayudan a su compañía a desarrollar los menús de inversión de su plan de jubilación, colaboran con el diseño del plan para satisfacer las necesidades y objetivos organizacionales actuales y manejan las complejidades de su plan.
• Actuamos como un Cofideicomisario de Inversión 3(21) o 3(38) con el objeto de guiarlo por el proceso de selección, implementación y monitoreo para ayudarlo a cumplir sus obligaciones fiduciarias.
• Lo asistiremos con la revisión y selección de las Alternativas de Inversión Calificadas por Incumplimiento para su plan.
• First American Bank lo ayudará con su deber continuo de revisar a los proveedores actuales de su plan, colaborará con la búsqueda de proveedores alternativos, le brindará asistencia para la transición y lo ayudará a documentar el proceso.

Menú de inversiones 404(c)

• First American Bank ofrece una amplia gama de fondos para los planes de beneficios de los empleados, que incluye fondos mutuos aprobados, nuestros fondos propios de propiedad exclusiva y los portafolios de modelos de riesgo objetivo para ayudarlo a cumplir los requerimientos de la Sección 404(c) de la Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación para los Empleados (ERISA, por sus siglas en inglés).
• Evaluamos continuamente las opciones de inversión de los participantes. Cuando sea prudente y con base en la política de inversión del plan, examinaremos y recomendaremos alternativas.